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2026.06.15
相続と贈与税の違いとは？小松市・能美市・白山市で後悔しないための基礎知識
相続と贈与税の違いとは？小松市・能美市・白山市で後悔しないための基礎知識
不動産や預貯金などの財産を次の世代へ引き継ぐ方法には、
**「相続」と「贈与」**の2つがあります。
どちらを選ぶかによって、
-
税金の種類
-
税額
-
手続き
-
将来のトラブル
が大きく変わります。
本記事では、小松市・能美市・白山市で不動産をお持ちの方に向けて、
相続と贈与税のメリット・デメリット、注意点を分かりやすく解説します。
相続と贈与の基本的な違い
相続とは
相続の特徴
-
被相続人が亡くなった後に財産を引き継ぐ
-
相続税がかかる場合がある
-
基礎控除が大きいのが特徴
贈与とは
贈与の特徴
-
生前に財産を渡す
-
贈与税がかかる場合がある
-
年間110万円までの基礎控除がある
相続のメリット・デメリット
相続のメリット
基礎控除が大きい
相続税には、以下の基礎控除があります。
3,000万円 ＋ 600万円 × 法定相続人の人数
👉 一定の財産額までは相続税がかからない仕組みです。
不動産評価が低くなりやすい
相続税では、
-
土地：路線価・倍率方式
-
建物：固定資産税評価額
で評価されるため、
実際の売却価格より低く評価されるケースが多いのが特徴です。
各種特例が使える
-
配偶者の税額軽減
-
小規模宅地等の特例（最大80％評価減）
条件を満たせば、相続税を大きく抑えられます。
相続のデメリット
相続トラブルが起こりやすい
-
誰が相続するか
-
売却するか、住むか
で意見が分かれ、家族間トラブルに発展するケースがあります。
納税資金が不足しやすい
不動産中心の相続では、
現金がなくても相続税は発生します。
👉 売却や借入を検討する必要が出ることもあります。
贈与のメリット・デメリット
贈与のメリット
生前に計画的な資産移転ができる
-
財産の行き先を自分で決められる
-
相続トラブルの予防につながる
相続財産を減らせる
生前に贈与しておくことで、
将来の相続財産を減らし、相続税対策になります。
年間110万円まで非課税
暦年贈与を利用すれば、
-
年110万円まで贈与税がかからない
長期的に行うことで、大きな節税効果が期待できます。
贈与のデメリット
贈与税は税率が高い
贈与税は相続税よりも税率が高めに設定されています。
👉 一度に多額の贈与を行うと、税負担が大きくなります。
不動産贈与は諸費用が高い
不動産を贈与すると、
-
贈与税
-
登録免許税
-
不動産取得税
などの負担が発生し、
相続よりコストが高くなるケースがあります。
相続・贈与の注意点
生前贈与加算に注意
生前贈与加算とは
亡くなる前一定期間に行った贈与は、
相続財産に加算される制度があります。
👉 「贈与したつもりでも相続税がかかる」ケースがあるため注意が必要です。
名義だけ変える贈与はNG
名義預金・名義不動産に注意
-
実際には管理していない
-
贈与契約書がない
このような場合、贈与と認められない可能性があります。
相続と贈与は「併用」が重要
どちらか一方に偏らない
-
現金は贈与
-
不動産は相続
など、財産の種類ごとに使い分けることが成功のポイントです。
小松市・能美市・白山市で多い相続・贈与の相談例
よくあるご相談
-
実家を生前に渡すべきか悩んでいる
-
贈与した方が相続税は安くなる？
-
空き家になる前に対策したい
地域特有の不動産事情を踏まえた判断が重要です。
まとめ｜相続と贈与は「早めの比較」と「正しい選択」がカギ
相続と贈与には、それぞれ
-
メリット
-
デメリット
-
向いているケース
があります。
不動産を含む資産承継では、
税金だけでなく、将来の売却・活用まで見据えた判断が重要です。
小松市・能美市・白山市の相続・贈与相談はシナジープロジェクトへ
株式会社シナジープロジェクトでは、
小松市・能美市・白山市を中心に、
-
相続・贈与を見据えた不動産整理
-
相続不動産の売却・活用相談
-
空き家・実家の将来設計
まで、ワンストップでサポートしています。
「相続と贈与、どちらが良いか分からない」
そんな段階でも、お気軽にご相談ください。
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